CRM系统对于金融行业有哪些帮助?

金融行业一直在实施严格的新规定，凡是不合规的企业基本都淘汰了，留下来的企业竞争也是比较激烈的。譬如P2P理财行业，每年不知道多少企业暴雷跑路，还有一些企业生存下来了，但是客户却一直流失减少，这是因为很多金融企业没有使用CRM系统，并且企业缺乏核心竞争力。金融行业除非需要合法合规之外，重要的一点就是维护客户关系，因为金融行业客户的粘性是比较低的，很容易就流失到别的理财产品去，所以对于客户关系管理就很重要了。那如何去分析客户数据，如何开发更多新客户，如何增加老客户粘性，很多企业都会感到比较头大，这边建议使用金融CRM系统。下面我们来了解一下为什么要使用CRM系统。

CRM系统对于金融行业有哪些帮助?

1、金融行业的获客成本是所有行业中较高的，从各个渠道获取客户的价格越来越贵，而且通过推广来的客户还不一定是有效客户，这就大大的增加了企业的成本。通过CRM系统能帮助金融企业精准的推广，可以直接触达有效的客户，避免浪费企业资源可以降低企业成本。

2、金融行业产品可以复制别家的，营销方式也可以复制，销售方式也是可以复制，但技术是无法复制的，对于金融行业来说使用CRM系统和自动化营销、自动化销售来去寻找潜在客户是明智的决定。譬如理财行业，CRM系统可以帮助企业识别高净值客户、分析客户来源渠道、建设客户画像形成风控、降低客户流失率、提高客户复投率等。

3、企业使用金融CRM系统还能优化整个流程，大多数企业的流程是比较紊乱的，各个部门之间没有连成一片，都是分散开来运转的。譬如客户存储在一个地方，只有技术部门才能看见数据，运营人员却无法根据客户数据去分析，只能盲目的进行营销推广。销售人员只知道客户联系方式，不知道客户的喜好，不了解客户的各项数据，直接去销售往往遭到拒绝。使用CRM系统则能解决这些难题，可以把各部门链接在一起，使企业运转流程更加高效，销售人员能获得更多企业，企业能有更多的业绩增长。

4、金融行业的客户多，每个客户的情况都不一样，所以需要给相同的客户定义标签，然后通过CRM系统所有客户进行个性化的服务，如潜在客户应该推销什么、有意向客户应该推销什么、新客户应该推销什么、老客户应该推销什么等等。企业可以通过系统分析客户数据，得出每个客户的线索，进行自动化营销与销售，这样快速行动能避免客户落入他家。