CRM全称为客户关系管理（Customer Relationship Management），是一种以客户为中心的经营策略，以信息技术为手段，对业务功能进行重新设计，并对工作流程进行重组，帮助企业优化管理流程。

在企业产品链中，CRM系统是很重要的一块，市面上也有很多付费的和免费开源的系统供企业选择。可能有不懂技术的企业会认为开源软件免费，能节省费用，因而盲目选择。

1. 确实开源软件成本低，初创企业的经济压力会减轻不少。但开源CRM提供的只是基础功能，它还需要企业自己有强大的研发团队进行二次开发，才能满足企业运营的需求。而经纪业务虽然是一个小众行业， 但每个企业的市场开发模式、客户交易习惯、地域特征、目标客户群体等等都可能完全不一样，于是企业对CRM的运营需求也可能完全不一样。2. 同时，CRM还需要满足企业向代理（IB）发放佣金的要求。一些大型企业可能有数十层甚至上百层IB。一层层代理的佣金计算是一件极其麻烦的事情，还涉及到要兼容不同的交易软件、支付提供商等等，采用开源CRM的企业真的有如此强大的技术研发团队吗？

2. 企业对于CRM的需求包括但不限于：

- 能让零售投资者在CRM上一站式在线开户、入金、交易、出金等流程记录；

- 快速、简洁地解决身份认证，人脸识别认证、语音认证等监管合规步骤，能够通过系统邮件、简讯、电话等方式及时通知客户审核结果；

- 能够采用代理层级模式开发新客户，快速扩大公司的客户量，同时会针对不同贡献的代理给不同的返佣金额；

- 投资者虽已开户但迟迟未入金，交易商希望能策划针对性的活动，以邮件，简讯等方式告知客户，促使客户转化入金；

- 投资者交易频次低，但是交易手数比较大，喜欢在特殊时间段进行交易，交易商希望对这批用户进行标记；

- 投资者短时间内不断开平仓操作，交易商希望标记用以分析是否有刷单嫌疑。

企业的主要目的是获客盈利，如果花费大量的时间等去分析、研究、开发、维护开源CRM，这就有些南辕北辙了。初创企业的重心更应该放在获客和增加营收上，而不是埋头于技术研.

另外，如果开源软件本身的漏洞就比较多，当初创企业发现软件漏洞时，只能自己出力或者掏腰包，让专业的软件公司帮助修补软件漏洞。而如果是购买的商业CRM软件的话，CRM的提供商会免费进行维护。